前天晚上同伙问我:假如说,2020是未来十年最好的一年,那你能想象未来十年还会糟糕到什么水平么?
我说无可无不可啊。
我想说的是宏观经济对我们小我私家来说,基本上没有什么影响的。
言简意赅也注释不清晰,爽性写出来吧。
记得有个电视节目,主持人问现场观众:“你们家谁说了算?”
观众说:“在我们家大事我说了算,小事她说了算。”
主持人接着问:“那在你们家,什么事算大事?”
观众回覆:“像谁当美国总统这种才算大事,其他都是小事。”
美国总统选举就和宏观经济对我们的影响实在差不多。
01
许多人喜欢关注宏观经济,每天花许多精神看新闻、读媒体、研究国家政策、解读天下事态。
固然不白研究,大部分人把它当谈资了,少部分人凭据这些宏观信息,做种种投资决策。
中国这种半拉经济学家许多,想想也蛮有原理的,我们买房子、买股票、炒外汇期货、债券,不都受宏观经济形势影响吗?
花大气力关注宏观经济信息不是理所应当的嘛。
固然也有人早就看透了这一切,好比巴菲特老爷子。
1998年10月,巴菲特在佛罗里达商学院演讲,照例回覆听众提问。
有人就问了,您能不能谈一谈当前懦弱的经济形势和利率问题?您对未来的经济形势怎么看?
你猜巴菲特怎么回覆?是看好未来,照样以为未来不妙?
效果巴菲特回覆说:
我不研究宏观问题。
和宏观相关的问题,我们基本不看不听......
一样平常的投资公司的套路都是:把他们的经济学家拉出来,讲讲种种宏观款式,然后接下来应该怎么做。我们以为那些都是胡扯。
宏观事态对投资有影响,这是人人的知识啊,可为什么巴菲特却压根不看呢?
我们应不应该关注这些宏观信息呢?
这个问题等一下再回覆,我们先看巴菲特怎么做的。
2008年金融危机越演越烈,人人都恐慌的不行,美国政府和华尔街高管最忧郁的是高盛也会停业。
固然高盛挺了过来,站到了最后,其中一个主要原因就是:高盛拿到了巴菲特的投资。
那时许多人冷笑巴菲特,纵然股神也会在2008年金融危机中栽跟头。
巴菲特也不在乎这种冷笑,他更在乎的固然是自己的投资。
股神不知道宏观形势有多严重吗?不知道覆巢之下没有完卵吗?
我不知道老爷子知不知道,或许老爷子基本不看宏观数据,于是就能在别人都恐惧时他贪心。
固然最后老爷子照样大赚了一笔。
02
接下来我们看一位大神级经济学家的故事,或许可以注释为什么不要看宏观经济。
这位大神不是别人,就是我们熟知的约翰.凯恩斯。
不知道也没关系,他是历史上最伟大的经济学家之一,创立了宏观经济学,这是和爱因斯坦的相对论统一级其余孝敬。
人家就是宏观经济学的鼻祖,就如同张三丰之于太极拳,你就说牛逼不牛逼吧?
既然他是第一个研究宏观经济学的,他就学以致用啊,用宏观经济学来做投资那是极好的。
这就最先了,在一百年前,凯恩斯四十岁上下,宏观经济学理论也相对成熟了,以是就把他的理论用于实战。
那时凯恩斯选了外汇和期货,由于这两种资产和宏观经济联系最为慎密。
你想啊,只要能研究懂宏观数据,掌握经济周期,那赚钱还不跟玩儿似的。
然而理想很丰满,现实往往很骨感。
谁人阶段的凯恩斯,亏的总比赚的多。
好比1920年凯恩斯押注英镑升值,做空法郎、德国马克和意大利里拉,效果那一届市场不行,他被平仓出局,大亏一笔。
这种事情还发生过许多次。
据统计,从1922年到1929年的七年里,凯恩斯有五年的收益都低于市场指数,成就异常昏暗。
李佳琦直播现场发飙,深夜崩溃发文:“求求你们放过我”
然则大神毕竟是大神,厥后人家照样在市场上赚钱了。
到了30年代,他已经是剑桥大学国王学院的财务主管了,这是他的母校,帮学校打理资金,再像以前那么不靠谱可不行。
于是,宏观经济学的创始人,最先不再展望经济形势,而是寻找被低估的股票,然后大量买入并历久持有,酿成了一个妥妥的价值投资的信徒。
效果这种投资方式给他带来了丰盛的回报,他之后十五年的投资成就年回报9%左右,而同期英国股市跌了15%。
相当于张三丰不用太极拳,改用少林长拳了,唉,效果还出奇的好。
他厥后给同伙的信中是这么注释的:
宏观经济固然很主要,然则影响宏观经济的因素实在太多了,太庞大了,凡人难以掌握。
相比之下,寻找价值被低估的好公司要容易的多。
好吧,对于宏观经济学的创始人,一个顶级的经济学家,明白宏观经济形势,展望市场走向仍然是一件极难的事情。
凯恩斯尚且云云,对我们来说,想用宏观经济形势来展望市场,那简直是疯了。
03
不说外洋了,我们看看海内的大佬怎么看宏观经济形势。
2018年底在浙商总会的年会上,马云揭晓了一个演讲,讲述了自己对当前宏观经济形势的看法。
2018年有许多关于宏观经济不确定性的讨论,也有许多人忧郁宏观经济状况会变差。
马云重申了他的一向态度:
宏观经济跟你没有多大关系,我们忧郁的90%和宏观有关系,然则90%的宏观和你都没关系。
对于经济学家的剖析,马云的看法是:
经济学家是对昨天的总结,而对未来的掌握有时候是一种直觉。
完全根据经济学家说的做,就麻烦了。
听到不同之处、看到不同之处、想到不同之处,才会有企业家的机遇。
看清晰了,并不忧郁。最怕的是你没看清晰,你以为是机遇,你以为是灾难。
有人把灾难做成了机遇,有人把机遇做成了灾难。
真正看清晰的人没有消极和乐观,只是暂时的难题,若何处置。
2003年非典,算机遇照样灾难,但阿里巴巴就把灾难做成了机遇,在非典时代淘宝上线了。
从准备到上线,只用了一个月。
没有消极和乐观,只是眼前的难题若何处置而已。
今年的疫情算不算灾难,固然算。
阿里的达摩院率先将AI用于疫情防护,达摩院智能疫情机器人已免费服务天下27个省市自治区,呼叫人次达1100万!
达摩院医疗AI已诊断3万个疑似肺炎病例。每诊断一个病例,影像医生的耗时大约为5-15分钟,医疗AI可在20秒内快速完成剖析,剖析效果准确率达96%。
没有消极和乐观,只是眼前的难题若何处置而已。
04
回到问题,关于2020年是未来十年最好的一年呢,这个实在是个老段子。
再往前看,已往十几年每年都有人都这么说。
这些年中国经济增速一直在放缓,那是不是就是坏事情呢?
这倒未必,经济总量上去了,增速放缓是一定的,不用太紧张。
这就像一小我私家,小时候身体在发育,不停的长高,体重不停增添。
到了18岁以后,身体长得就慢下来了。
30岁之后,体重还迅速增添的话,那就叫发福了,反而不是好征象了。
然则再往后呢,身体不长了,履历、阅历、智慧就与日俱增了。
这时候他的收入、他的价值、他的孝敬反而是不停增添的。
从长身体到长知识、长履历的转变,就是我们现在说的供应侧改造。
以前靠低端、大量重复、低成本优势的经济增进,转酿成高附加值、高创新、高技术含量的增进,从追求数目酿成追求质量。
正像查理.芒格说:“宏观是我们必须接受的,微观才是我们可以有所作为的”,思量太多宏观没有现实意义。
就像人人都得考试,考试问题简朴一点照样难一点,对你的现实排名并没有影响,学霸总是考的好,学渣也大概率考欠好。
我们不能像九斤老太那样,就盯着喊:一代不如一代、一年不如一年。
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