防止你的身份信息被买卖和非法使用

摘要： 一个公司诞生的标志是什么？就是拿到由工商部门注册的合法的营业执照。有了这个营业执照，公司就可以申请发票、开通对公账户、以公司名义对外发布广告、签订合同，等等。身份证是什么？身份证就...

一个公司诞生的标志是什么？就是拿到由工商部门注册的合法的营业执照。有了这个营业执照，公司就可以申请发票、开通对公账户、以公司名义对外发布广告、签订合同，等等。

身份证是什么？身份证就是“人证”，就是你作为一个人诞生的“营业执照”，有了这个“人证”，你首先可以证明你是你，然后，你就可以办理护照、申请银行账户、申请开办公司、履行与人有关的各种权利和义务，等等。

现在，隐藏在高档写字楼里的诈骗公司林立，许多受害者吐槽，这些公司不都是有营业执照的吗？不都是经过相关部门审批把关的吗？现在出了这么多问题，相关审批部门难道不要负责吗？

其实，这个问题跟公安部门给公民颁发身份证“人证”是一个道理，每一个中国公民理论上都可以拿到身份证（“人证”），颁发机关有给公民办理身份证的义务，但不可能保证拿到身份证的公民都是遵纪守法的良民。

理论上，“人证”的用途是有严格限制的，最核心的有两条：第一，必须是本人使用；第二，合法使用。而非法使用“人证”也正是突破这两条：第一，出售、出借身份证给他人使用；第二，用于非法目的。

那么，常见的身份证出售、出借并被非法使用的情形有哪些呢？

1.用他人身份给自己“漂白”。

他人身份证对各类逃犯绝对是“刚需”，因为他们需要摆脱警方的追捕，同时需要让自己可以过上一些正常人的生活。例如北大弑母案中的吴谢宇，他被捕时的三十多个身份证，就是用来伪装自己身份的，也正是靠这三十多张他人身份证，他才可以逃避打击达三年之久，直到被机场的人脸识别比中。

2.“撸平台”——用他人身份信息去进行网络贷款。

很多网络贷款平台都有很深的套路，让借款人“一次借贷，一生还债”，有人还因此被逼的家破人亡。但是，这些平台在套路别人的同时，也被各色“撸平台”大军疯狂套路。这些“撸平台”大军为了逃避债务，往往冒用他人身份去贷款。

一般来说，平台的利息越高，风控越松，对“撸平台”大军来说，他们的口号是：我辛苦借的钱，凭什么要还。所以利息高低跟他们一点关系都没有，只要能借到钱就行。

3.“薅羊毛”。

各类新的电商平台为了快速推广，往往对新注册的用户会给予各种优惠，各类老的电商平台在“双十一”等特殊节点一般都会派发各种优惠券。这些“薅羊毛”大军就使用买来的身份证批量注册僵尸用户，用这些疆尸用户大量领取各种优惠券、红包后再通过各种方式变现，让商家损失惨重！

4.充当洗钱工具。

在黑产内，对于全套身份伪装信息，有个专有名词，叫做“四件套”。所谓“四件套”，是指身份证原件+身份证对应手机卡+身份证对应银行卡+网银U盾，一般来说银行卡都是已经开通网银的，某些手机卡甚至还会预存话费。

有了这四件套，诈骗犯足不出户，就可以用这些银行账户来接收诈骗得来的巨款，再迅速把这些巨款通过网银“天女散花”似的转到数百个帐户，再雇用专业的“车手”去柜员机取款，也有转入第三方或第四方支付平台洗钱。

在警方的强力打击下，目前“四件套”的价格节节攀升，包含四大行银行卡的四件套黑市价格已飚升到3000元/套以上，而且还供不应求，而补办身份证只需要20元/张，办理“四件套”的综合成本不超过100元。

5.当法人。

就是出借身份去注册各种公司。这种公司大致分为两类：一类是成立公司的目的就是为了诈骗，实际控制人为了逃避打击就借尸还魂，有钱自己赚，有事“法人”顶。还有一类是注册空壳公司，形成公司“四件套”（营业执照、公章、对公帐户、U盾）出售给诈骗集团用于洗钱。

那么，到底什么人在出售身份证及相关的资料呢？

1.废品收购站老板。

捡废品的人往往能捡到钱包、身份证什么的，身份证不是废品，但身份证有价有市，废品收购站老板乐于变废为宝，以极低的价格收购后再批发给诈骗集团，这也算是废品收购站老板的副业或增值业务。

2 .“三和大神”之类的无业游民。

对于这类人来说，已经“挂逼”的人生，也不在乎征信问题，既然出租出售身份证还可以变现，还可以续几天命，何乐不为呢？至于你拿我的身份证去干什么，那就不是我管的事了。

3.大学生群体。

对于大学生群体来说，勤工俭学是好事，但现在少数大学生群体把勤工俭学也变了味，又想赚钱，又不想辛苦，就被少数充当身份证买卖掮客的师兄师姐带着，以各种所谓合法用途为借口，出租出借自己的身份证。

4.初出校门的求职者。

这些求职者被野鸡公司或街头摆地摊的招聘公司所迷惑，以上交身份证办理银行卡发工资等各种理由，凑齐“四件套”，这些野鸡公司就莫名其妙消失了。

5.农村留守人员。

骗子像鬼子进村一样，以“新农村建设”发放补贴等各种手段，给个一二百元，诱导他们开通四件套后再想办法卷跑。

这么多身份证买卖我们怎么都没觉察，他们到底是怎么交易的呢？就像瘾君子总能买到毒品、毒贩一眼就可以识别哪些人是瘾君子一样。正常人不会去买卖身份证，当然不会留意和了解身份证买卖的地下江湖。

而这个地下交易市场主要由三个环节构成。

1.信息发布。

在贴吧、QQ群、QQ空间、微信、微博、各类新闻客户端、短视频、暗网上面的隐蔽角落，买卖双方凭着独特的嗅觉，总能找到他们沟通的地方。

2.支付平台。

双方达成具体意向之后，就会通过比特币或更隐蔽的第四方支付平台实现交易。

3.物流送达。

如何才能把成包的证件、银行卡送达买家呢？他们也会建立自己独特的通道，有的买通快递小哥，有的买卖双方直接安排人去快递站卧底上班，有时候量太大还可以安排专人专车押送。

老百姓怎么防止自己的身份信息被买卖并被非法使用呢？除了一定要保管好自己的身份证、丢失身份证要及时报失外，这里二神再为你支四招：

1、定期去三大电信运营商和虚拟运营商核查自己的身份证有没有被开通自己不知道的手机号

2、定期去四大行（中农工建）和其他商业银行了解自己的身份证有没有被开通自己不知道的银行帐号

3、定期去工商注册部门了解自己有没有“被法人”、“被董事长”，名下多出一堆公司，还可能欠下巨额债务和税务

4、定期去征信部门了解自己的征信报告，看看自己是否有没掌握的不良记录

6、最后，买卖身份证犯法吗？当然犯法！

根据《中华人民共和国刑法》第二百八十条第三款规定，伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

另外，买卖身份证构成犯罪，出售个人身份证也是违法行为。根据《中华人民共和国居民身份证法》规定，如果购买、出售、使用伪造、变造居民身份证，由公安机关处二百元以上一千元以下罚款，或者处十日以下拘留。

记住：最赚钱的生意，都写在《刑法》里！最短命的生意，也都写在《刑法》里！